私は 50 代で、遺言書を作成しようとしています。両親が亡くなった後、アパートや金融資産などの資産を相続する予定です。これらの将来の資産を今から遺言書に含めることはできますか。それとも、相続後に新しい遺言書を作成する必要がありますか。 —要請により名前は伏せさせていただきます 遺言書は、遺言書の作成時にあなたが資産を所有していたかどうかに関係なく、あなたが亡くなった時点で所有していた資産を規定します。したがって、両親から相続したものも含め、将来取得する可能性のある資産を広くカバーする遺言書を今作成することができます。 これを読んでください | 相続と指名：効果的な遺産計画に関する重要な洞察 遺言書では、両親があなたより先に亡くなった場合に、両親から不動産や金融資産などの資産を相続し、これらの資産があなたの死亡時にあなたの遺産の一部である場合、遺言書に概説されている通りに分配されることを明記できます。両親があなたより長生きした場合、当然あなたはこれらの資産を相続せず、それらはあなたの遺産の一部にもならず、遺言書の対象にもなりません。 あるいは、これらの資産に言及せずに今すぐ遺言書を作成し、両親の遺言書に基づいて遺贈された資産を相続した後に、これらの資産に関連する補遺（つまり、遺言書の条項を説明、変更、または追加する文書）を作成することもできます。その時点での遺言書の修正が相当なものである場合は、新しい遺言書を作成し、以前の遺言書を取り消すことも検討できます。 このアプローチは、将来相続する資産だけでなく、購入、贈与、その他の手段で取得する資産にも適用されます。 Shaishavi Kadakia はパートナーであり、Pratyush Khanna...
バークシャー・ハサウェイ会長のウォーレン・バフェットは、純資産が 1,437億ドル94歳の億万長者投資家は、バークシャーの投資決定を引き続き指揮しながら、自身の遺産計画を優先しているようだ。オマハの賢人は、死去時に全財産を慈善信託に寄付することを決めた。興味深いことに、彼はこの膨大な仕事を、65歳を超える3人の子供、ハワード・グラハム・バフェット、ピーター・バフェット、スーザン・アリス・バフェットに託した。 バフェットの長男がバークシャー・ハサウェイの非執行会長に就任 バフェット氏の子どもたちは、10年間にわたって彼の財産すべてを慈善団体に寄付することになるという。長男のハワード氏は、父親が彼らに機会を与えたことに驚き、寄付するという父親の決断に全面的に賛成した。しかし、賢くやろうとすれば「それほど簡単ではない」と彼は考えた。父親の死後、ハワード氏はヘッジファンドの非常勤会長になる。その時が来れば、兄弟が共通の経験を生かして、変化をもたらすためにリスクを取るという父親のやり方を引き継ぐだろうと彼は確信している。「その時が来たら、私たちは一緒に部屋に座って話し合い、すぐに解決策を見つけるでしょう」と彼は語った。農家であるハワード氏は、富裕層は永久基金に蓄えるのではなく、生きているうちに財産を寄付すべきだと考えている。誰かがそのお金を使うだろうと理解しており、父親の最後の願いを叶えるために兄弟とパートナーシップを組んで寄付するだろう。 兄弟姉妹は皆、それぞれの基盤を持っている バフェットの子供たちは、彼の財産を好きな財団に寄付できるが、どの慈善団体を好むかは不明だ。ハワード、ピーター、スーザンはそれぞれ財団を運営しており、2000年代半ば以降、父親の財産150億ドル以上を寄付してきた。スーザンはスーザン・トンプソン・バフェット財団の会長。ピーターは同財団の理事で、同財団は生殖医療に重点を置く組織に84億ドルを寄付してきた。同財団は中絶避妊へのアクセスに資金を提供してきた実績があり、家族計画連盟の関連団体や全米中絶連盟に数百万ドルを提供している。 他にも、スーザンのシャーウッド財団は、幼児教育の取り組みに対するトップクラスの資金提供者です。同財団は、非営利のバフェット幼児基金に資金を提供し、保育者のための研究と擁護活動を支援する助成金を提供しています。一方、ハワード G. バフェット財団は、食糧安全保障と世界的紛争の緩和に焦点を当てています。過去 15 年間、同組織はカトリック救援サービスと連携して、中米の農家を支援してきました。一方、ピーターと妻のジェニファーは、財団を通じて世界中の少女たちを支援し、学校での社会情動的教育を支援する助成金を提供しています。20 年以上にわたり、彼らはネイティブ アメリカンの組織への支援を強化してきました。 バフェットはゲイツ財団に資金を注ぎ続ける ウォーレン・バフェットは2006年以来ゲイツ財団に400億ドル以上を寄付しており、今後も毎年寄付を続ける予定だ。しかし、バフェットが亡くなると寄付は止まる。当初バフェットは遺言書にゲイツ財団を含める予定だったが、後に...
女性は夫が先に亡くなった場合、米国に帰国する予定だ。 ティマ・ミロシュニチェンコ/Pexels.com 73歳の女性は3年前、ヨーロッパ出身の76歳の夫と結婚し、同居するために大西洋を渡ってきた。彼女には米国に前妻との間にできた孫と成人した子供たちがおり、彼らは経済的に裕福だ。夫の年金は元妻たちがかなりの割合を受け取っていたため、女性は夫の2倍近く稼いでいる。収入が多いため、生活費の大半を賄うことができ、夫婦が好きなことをして生活できる。しかし、夫が従兄弟の10歳の孫を夫婦で共有する180万ドルの家の相続人にするという決断をしたとき、彼女はそれが普通なのかと考えた。70代になった今も、夫婦は極めて健康で、あと15年は生きられると予想されている。 女性は既に夫とアパートと社会保障を共有することを決めている 夫は、家名を継ぐのは夫だけという理由で、若い相続人に家を譲った。一方、女性の財産は夫の財産より価値が高く、彼女は何十年にもわたって十分な財産を蓄えており、それを子供たちに譲るつもりだ。それでも、パートナーが、以前の生活と家族を捨てて請求書の面倒を見ているにもかかわらず、シェアハウスで彼女を無視したことが彼女を悩ませた。彼女はこう語った。 マーケットウォッチ 彼らが予想通り生きていれば、若い相続人は財産を相続する頃には20代になっているだろうが、その時点ではそれほど必要ではないだろう。彼女の強い信念は、夫が自分のアパートの1つを生涯使用することを許可し、自分が先に亡くなった場合は収入を得るために賃貸に出せるようにしたことにも起因している。さらに、夫が先に亡くなった場合は寡婦年金の受給資格がないにもかかわらず、彼女は社会保障給付の50％を夫に譲ることも決めた。 晩婚には利点と問題点がある 晩婚は、どちらかが雇用主ベースの健康保険に加入していれば、両方のパートナーのお金を節約できます。別々に住むよりも同じ家に住むことで費用を分担して経費を削減できる一方、米国の多くの州では、夫婦で共同で確定申告をすれば、単独申告の2倍の控除を受けることができます。しかし、医療費が着実に上昇していることを考えると、パートナーのどちらかが病気になった場合、金銭的な問題が発生する可能性があります。相続も摩擦の要因になります。特にこのカップルの場合、夫は明らかに家を家族に残しておきたいと考えているからです。 夫の決断は、おそらくこの生涯で女性を傷つけることはないだろう 70 歳で家族を離れて海外に移住し、夫の生活を支えるという女性の勇気ある決断は、より大きな犠牲です。彼女の金銭的な決断は、夫の貯蓄を増やすことにも役立っていますが、それは 2 人が望む生活を支えるものです。夫が独身のままですべての費用を自分で負担していたら、貯蓄ははるかに少なかったというのは本当かもしれません。しかし、2 人が結婚するのが非常に遅かったことを考えると、状況が「普通」の範囲を超えているかどうかを判断するのは難しくなります。賃貸アパートで収入を得ており、夫が先に亡くなったら米国にいる家族の元に帰る予定だと仮定すると、社会保障を手放しても彼女の経済的な地位が損なわれる可能性は低いでしょう。それでも、徐々に請求書を平等に分割する方向に移行するなど、支出の管理方法を変えることはできます。夫婦は、どちらかが亡くなった場合にお互いの財産を生涯使用するために提供することに同意するなど、財産計画を変更することもできます。全体として、お互いの遺産計画を受け入れることで、お互いを公平に扱うことに集中できます。...
65 歳の女性は、莫大な財産を相続した億万長者の夫が財産の分配を拒否したため、離婚を考えている。夫婦で賃貸物件を 5 軒所有しており、そのうち 2 軒は相続した物件であるにもかかわらず、女性は経済的に不安定な状態に追い込まれている。夫は彼女に 62 歳から社会保障給付金を受け取るよう圧力をかけ、その結果、毎月の給付金が永久に減額された。このため、彼女は質素な生活に閉じ込められ、夫は遺産を独り占めしている。 財政管理と社会保障の早期撤回 テキサス州の女性は、自分の体験を マーケットウォッチは、夫が自分の財政状況を彼女に知らせず、彼女の個人口座にお金を入金することを拒否していると説明する。賃貸収入が振り込まれる共同口座があるものの、離婚した場合の収入や相続に対する自分の権利がわからない。社会保障給付の早期受給を強制する夫の圧力により、彼女の経済的な苦境はさらに悪化し、生涯減額された給付金しか受け取れない状態になっている。 パートナーの財産を管理することは、時間の経過とともに被害者の自信と自立心を蝕む家庭内暴力の一種です。彼女の場合、夫の支配とプレッシャーにより、そうすることでかなりの収入を失うことを知りながらも、社会保障の早期受給を受け入れてしまったようです。 早期社会保障給付のコスト 62 歳で社会保障給付を受けるという選択には、大きな代償が伴う。社会保障局の推定によると、62...
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